por Marketing CCR | maio 1, 2020 | Contabilidade na crise, Fluxo de caixa
Confira tudo o que o fluxo de caixa pode fazer pelo seu negócio
A falta de administração e do monitoramento correto das entradas e saídas de dinheiro nas empresas, principalmente nas pequenas e médias, é uma das principais causas do fechamento das portas de muitas delas em menos de 4 anos de vida.
Manter uma gestão de fluxo de caixa ineficiente pode ser muito prejudicial para os negócios, porém há muito o que entender e aprender sobre este recurso tão importante e necessário para o dia a dia empresarial, antes de colocá-lo para funcionar.
Por aqui, vamos ler tudo sobre o fluxo de caixa, como implementá-lo da melhor maneira na sua empresa, como evitar erros e mais algumas dicas para garantir a boa saúde financeira do seu negócio. Vamos descobrir juntos? Boa leitura!
Afinal, o que é fluxo de caixa?
Fluxo de caixa é, basicamente, uma ferramenta para manter o controle e a organização de tudo o que acontece nas finanças de uma empresa. Ou seja, permite gerenciar as movimentações em determinados períodos e possibilita planejamentos mais estratégicos e com dados coerentes para garantir o bom funcionamento da operação.
Todo dinheiro que for movimentado precisa ser minuciosamente registrado, mesmo as transações de valores mais baixos que, por mais insignificante que pareçam, podem representar pequenas falhas de registro e atrapalhar todo o seu planejamento. Sendo assim, para que o fluxo seja eficiente, é preciso disciplina.
É importante lembrar que a forma como se organizam estes dados é crucial para manter um bom acompanhamento das informações. Para isso, determine uma visão diária, semanal, mensal, ou no período que mais fizer sentido para o seu dia a dia, para analisar as transações, saldos e traçar as suas metas e projeções futuras.
O principal objetivo do fluxo de caixa, portanto, é acompanhar tudo o que você paga ou recebe pela empresa para que, a partir destes registros e levantamentos, as análises estratégicas sejam mais efetivas e com uma base de dados mais sólida.
A importância de fazer a gestão do fluxo de caixa
Manter os registros corretos no fluxo de caixa permite a criação de diversos cenários na empresa. Ou seja, o gestor tem a total possibilidade de medir e dosar os seus gastos e recebimentos, a fim de garantir sempre os melhores resultados.
Por exemplo, se o valor no seu fluxo de caixa está negativo, é possível analisar a possibilidade de cortar alguns gastos com inteligência, de forma que a sua operação não seja afetada. Caso contrário, com resultados positivos, você pode avaliar as melhores formas de investir os seus lucros, seja em infraestrutura, novos produtos ou qualquer outra melhoria na empresa.
Outro ponto importante é que, um fluxo de caixa bem estruturado e dividido por categorias, te permite identificar gargalos e pontos de baixa lucratividade nas operações através dos registros de perdas e ganhos em cada um dos setores da empresa, demonstrando quais precisam ser os maiores pontos de atenção nas suas próximas estratégias.
Tudo isso possibilita que as tomadas de decisão sejam mais eficientes e coerentes, de acordo com o crescimento ou a necessidade de atenção de cada setor do seu negócio.
Quais os tipos de fluxo de caixa?
Existem alguns tipos de fluxo de caixa que são, basicamente, métodos diferentes de realizar o seu controle financeiro. É importante conhecer e entender um pouco sobre cada um deles, pois a escolha entre um ou outro vai depender dos seus objetivos e necessidades empresariais particulares. Vamos ver abaixo:
Fluxo de Caixa Operacional
Esta pode ser considerada uma das metodologias mais simples de fluxo de caixa, afinal, ela não demonstra investimentos ou necessidade de mais capital de giro. Basicamente, é como se fosse o dia a dia financeiro da sua empresa, contabilizando receitas e despesas e seu volume disponível em caixa.
Por ser mais simples e não englobar investimentos, este método é mais indicado às novas e pequenas empresas, ou àquelas que não buscam muito mais detalhamento ou novos investimentos e procuram estabilidade.
Fluxo de Caixa Financeiro
O fluxo de caixa financeiro também é bem simples e bem parecido, porém um pouco mais completo, pois é nele que se registra todo o patrimônio da sua empresa. Tudo o que foi conquistado em determinado período de tempo, registros de entradas e saídas, variação de capital de giro e previsões de receitas e despesas.
Investimentos
Para ampliar seus resultados e lucros, há gestores que planejam grandes investimentos financeiros em fundos ou outros modelos de negócio. Para acompanhar essas movimentações, existe o fluxo de caixa de investimentos, que permite analisar todos os altos e baixos desta modalidade, já levando em consideração pontos como taxa de risco e retorno.
Importante lembrar que a decisão de investir o dinheiro da sua empresa precisa ser bem pensada e analisada em todos os seus pontos, principalmente levando em consideração que os investimento mais atraentes costumam trazer maiores riscos. Por isso, pense bem e, se decidir investir, organize e acompanhe de perto as suas movimentações com o fluxo de caixa!
Fluxo de Caixa Projetado
Seguindo o próprio nome, este fluxo de caixa é baseado em projeções. A partir de suas movimentações de entrada e saída, o gestor consegue criar e planejar cenários futuros com base nas entradas, saídas e resultados de determinado período.
Com estes resultados do presente, portanto, é possível projetar o futuro com ajustes para tirar a empresa do vermelho, ou investimentos para crescer e expandir seus negócios. Para isso, é importante a criação de relatórios e gráficos de análise para, por exemplo, negociar prazos de pagamento com fornecedores a partir do período de recebimento dos seus clientes.
Com este método você pode identificar as melhores oportunidades e comparar informações precisas para que as provisões sejam coerentes, de acordo com a sua realidade.
Fluxo de Caixa Livre
Neste caso, ainda falando em projeções, temos um fluxo de caixa indicado para as empresas que precisam mensurar sua capacidade de gerar capital em curto, médio ou longo prazo, a partir da geração de dois relatórios principais: o primeiro com projecção de resultados de 60 a 90 dias, e o segundo com prazo de 2 a 5 anos.
É feita a comparação destes resultados com o saldo do fluxo de caixa operacional e, assim, acompanhar como o seu negócio se comporta através das expectativas. Se a análise prévia resulta em um balanço positivo, já é possível considerar aplicações e investimentos financeiros futuros. Caso contrário, é preciso pensar em como não deixar a empresa ficar no negativo.
Fluxo de Caixa Descontado
Muito conhecido como FDC, este é o fluxo de caixa principal para quem está pensando em vender a sua empresa ou apenas está buscando a atração de investidores para o seu negócio.
Afinal, ele é usado para determinar o valor de uma empresa através de alguns cálculos de projeções de fluxo de caixa, descontados de taxas de risco e valores de ativos.
Este fluxo de caixa apresenta uma visão do futuro através do faturamento real e das perspectivas futuras, considerando tempo de retorno e possíveis riscos envolvidos, para que o gestor saiba o verdadeiro potencial da empresa e, assim, apresentar para determinados compradores ou investidores, seja qual for o seu momento.
Fluxo de Caixa Direto X Indireto, qual a diferença?
Existem mais dois modelos para se utilizar o fluxo de caixa: os métodos direto e indireto.
O fluxo de caixa no método direto é o mais popular entre as empresas, pois, basicamente, é feito por meio de todos os registros de entradas e saídas sem considerar nenhum tipo de desconto, ou seja, um diagnóstico “bruto” das operações da empresa. Uma de suas grandes vantagens é a maior simplicidade na visualização das informações.
Já no fluxo de caixa indireto, os cálculos e dados são baseados sobre lucros e prejuízos indicados no DRE, além de considerar depreciações e amortizações. Basicamente, são as movimentações que podem alterar os lucros da empresa de alguma forma, como investimentos, financiamentos e operações financeiras que podem causar perdas ou baixo lucro.
Uma principal vantagem do método indireto é poder diferenciar e visualizar de forma mais clara a atual posição financeira da empresa, já que sua operação não é somente baseada nas movimentações de entrada e saída de dinheiro em caixa.
Como começar a fazer o fluxo de caixa com dicas práticas
De alguma forma, seja em papel, planilhas ou através de softwares de gestão (o mais indicado), as empresas realizam algum tipo de acompanhamento de suas operações financeiras, certo? Mas, qual é a forma ideal de estabelecer e utilizar corretamente um fluxo de caixa na sua empresa?
O primeiro passo, e um dos mais importantes, é fazer o registro inicial de todos os valores gastos e recebidos pela sua empresa, sem exceção. Desde os valores mais baixos e irrelevantes, até os mais altos investimentos ou pagamentos realizados. Todos os valores são importantes neste momento para que não haja nenhum problema nos orçamentos futuros.
Em seguida, categorize as suas receitas e despesas, sejam elas fixas ou variáveis! Essa informação é muito importante para determinar os caminhos do dinheiro na sua empresa, pois possibilita avaliar e redistribuir os gastos da melhor forma. E dividir tudo isso em categorias, permite que a organização do seu fluxo de caixa seja ainda melhor.
Por exemplo, você pode categorizar os valores de saída do seu fluxo entre as categorias “fornecedores” e “despesas operacionais e administrativas”, como aluguel, internet, materiais de escritório, dentre diversas outras possibilidades. Crie e distribua as categorias da melhor forma para a sua operação.
Como último passo, já com todos os dados inseridos e divididos por categorias no seu fluxo de caixa e tudo funcionando corretamente já há alguns dias, chega o momento de criar as suas projeções para o futuro, partindo de valores médios apresentados nos seus relatórios de movimentações.
Você verá que, gerenciando o seu fluxo de caixa e mantendo-o sempre atualizado com estes três passos simples, é possível medir o comportamento financeiro da sua empresa e se preparar para o futuro, garantindo o melhor para a saúde dos negócios.
Vantagens do gerenciamento correto do fluxo de caixa
Gerenciar e manter o controle das movimentações financeiras da sua empresa é extremamente importante e essencial para manter a saúde do seu negócio, certo? E como vimos até aqui, manter o fluxo de caixa sempre em dia é a melhor forma de garantir um planejamento estratégico eficiente para a sua empresa.
O fluxo de caixa, além de ajudar na organização da base principal da sua empresa, é o lugar onde ficará registrado todo o histórico de movimentações e operações financeiras realizadas desde o início, na inserção dos seus primeiros registros. Ou seja, a manutenção destes dados é de total importância para um bom gerenciamento empresarial e traz algumas vantagens.
Veja as principais:
- Planejamento dos próximos períodos, de acordo com entradas e saídas já realizadas;
- Verificar se há a necessidade de inserção de mais capital de giro ou novos investimentos por terceiros;
- Avaliar e gerenciar pagamentos e recebimentos para que não haja conflito de datas e a empresa não fique sem caixa;
- Possibilidade de planejar promoções de produtos de forma viável financeiramente;
- Total auxílio nas principais tomadas de decisão dos gestores e diretores com dados precisos e atualizados;
Qual a diferença entre fluxo de caixa e controle de caixa?
Basicamente, os dois estão ligados ao financeiro da sua empresa, porém a diferença principal está no que cada um os processos leva em consideração.
O fluxo de caixa organiza as suas finanças como um todo, ou seja, considera desde pequenas contas a pagar e a receber, até os seus investimentos e projeções, permitindo melhores análises financeiras a curto, médio ou longo prazo, novas estratégias e provisões para o futuro, além de tomadas de decisão preventivas mais objetivas.
Por outro lado, o controle de caixa é aquele registro diário, semanal, quinzenal, ou qualquer outro, feito apenas para um controle pontual dos seus saldos e das movimentações que ocorreram em determinado período.Em resumo, enquanto o fluxo de caixa é a ferramenta para o gerenciamento completo das finanças, o controle de caixa é apenas mais um de seus instrumentos.
Principais erros na gestão do fluxo de caixa e como evitá-los
A falta de controle e a má gestão do seu fluxo de caixa podem acabar trazendo resultados ruins para a sua empresa e, todo o objetivo de elevar sua eficiência e criar seu planejamento estratégico é capaz de ir por água abaixo. Para evitar esse problema, vamos ver alguns erros comuns que devem ser evitados pelos gestores na hora de organizar o fluxo de caixa.
Falta de acompanhamento
Este é um dos erros mais cruciais e, também, um dos mais cometidos pelos gestores das empresas. É importante criar uma rotina diária ou semanal de acompanhamento, ou seja, manter um curto espaço de tempo entre uma análise e outra para que as informações sejam bem avaliadas e em tempo plausível de correções para o futuro.
Lançamentos ou dados incorretos
Deixar de lançar qualquer movimentação por ser “pequena demais” ou lançar uma venda parcelada já com valor cheio no seu fluxo de caixa, por exemplo, são atitudes que podem gerar grandes dores de cabeça no seu orçamento futuro. Afinal, já vimos que qualquer valor precisa ser lançado, independente de sua relevância.
Sobre a venda, devemos lançar a receita no fluxo de caixa, ou seja, o dinheiro efetivo que entrou na conta, e não o valor da venda. Isso faz total diferença e serve tanto para recebimentos quanto para pagamentos. Portanto, fique bem atento!
Não dividir o fluxo de caixa em categorias
Deixar de realizar a divisão de suas receitas e despesas por categorias pode acabar confundindo o fluxo de informações. Dessa forma, você não terá uma visão clara e objetiva de onde o seu dinheiro está indo, ou de onde ele está vindo. Isso é ruim para a organização financeira, certo?Identifique as categorias principais envolvidas nos seus lançamentos financeiros, como custos administrativos, custos com pessoal e recursos humanos, custos administrativos, dentre diversos outros exemplos. Com isso, além de você poder organizar suas entradas e saídas, você consegue visualizar e planejar cortes de gastos desnecessários, que poderiam ser investidos em melhorias.
Depois de tudo o que mencionamos neste artigo, fica clara a total importância de manter um fluxo de caixa organizado, atualizado e funcionando corretamente, em qualquer tipo e tamanho de empresa. Ele é peça fundamental para o crescimento de todos os negócios, pois é a chave para um bom planejamento estratégico no curto, médio e longo prazo.
Um dos maiores problemas dos pequenos e médios empreendedores é a falta de gestão. Por isso, para começar a prosperar é preciso agir! Invista em um bom sistema de gestão empresarial para te ajudar a organizar o seu financeiro, implementar um fluxo de caixa que atenda à sua necessidade e otimizar o seu dia a dia!
Fonte: Omie
por Marketing CCR | abr 10, 2020 | Contabilidade na crise, Fluxo de caixa, Gestão Empresarial, Gestão financeira
Entenda o que é e como funciona o fluxo de caixa projetado e garanta a segurança financeira da sua empresa no pós-crise!
Quantas vezes você já “matou” processos empresariais, justamente pelo bem da sua empresa?
Quantas foram as vezes que “bombas” surgiram e você teve que abrir mão de um ou dois procedimentos de rotina – como atualizar o fluxo de caixa ou o estoque, por exemplo – para resolver o ocorrido – que, normalmente, ocorre com aquele cliente que nada pode dar errado?
É claro que pensar fora da caixa e encontrar soluções, até mesmo diante dos maiores problemas, são habilidades notáveis de um empresário ou empresária no Brasil.
No entanto, existem ações paliativas que, se não forem muito bem administradas e reajustadas, podem acabar por colocar um furo em seu setor financeiro – que dificilmente será tapado.
Sendo assim, como forma de te auxiliar a parar de olhar para trás, ajustando ações que precisam ser realizadas para que a engrenagem continue rodando – mesmo com muitas soldas – e, assim, contemplar as ações futuras que deverão ser feitas para conquistar o lucro que a sua empresa necessita e minimizar ao máximo os impactos do momento atual em seu negócio, vamos entender o que é o fluxo de caixa projetado e como ele pode te ajudar!
Fluxo de Caixa e Fluxo de Caixa Projetado
Bom, supomos que o termo “fluxo de caixa” já esteja em seu vocabulário há algum tempo, como empreendedor – mas não custa nada destacarmos aqui o seu conceito:
Fluxo de caixa empresarial se refere a uma ferramenta administrativa que tem como objetivo controlar as entradas e saídas financeiras de uma empresa em um determinado período.
Tanto sua manutenção quanto a inserção de dados no fluxo de caixa devem ser realizados diariamente, garantindo, assim, a validade das informações e análises financeiras mais precisas.
Contudo, diferente do balanço financeiro, que tem por finalidade demonstrar os lucros e prejuízos da empresa, cabe ao fluxo de caixa ser o principal apoio do gestor em seu embasamento para tomadas de decisões relacionadas às suas finanças.
Agora, complementando esse termo, o fluxo de caixa projetado tem como finalidade prever o futuro financeiro da sua empresa, tendo como base as informações obtidas e gerenciadas em seu fluxo de caixa.
Sim, isso é muito possível, tanto que nós vamos te explicar como. Confira…
Análise de Viabilidade Econômica
Tendo ciência da diferença entre fluxo de caixa e fluxo de caixa projetado, chega a hora de entender mais a fundo como o “projetado” funciona, e torna-se válido para que você possa tomar ações com antecedência e, dessa forma, prevenir ou potencializar as finanças.
Portanto, quando falamos em projeção financeira, é necessário fazer uma análise de viabilidade econômica, que contemple todas as possibilidades de crescimento empresarial, prevendo o futuro das contas do seu negócio a longo prazo.
Sendo assim, é preciso ter calma e precisão. Coloque todas as suas despesas projetadas (futuras) sobre a mesa e comece a contabilizá-las, de modo a prever seu fluxo de caixa. Tais despesas podem ser:
- Despesas com horas extras;
- Despesas com comissões a serem pagas;
- Despesas com salários;
- Custos com fornecedores; entre demais gastos mensais fixos.
Feito isso, você terá uma visão mais clara do quanto será necessário faturar para chegar ao ponto de equilíbrio financeiro (break even point) nos próximos meses, além de avaliar se certas despesas são realmente necessárias ao seu empreendimento.
Definição do Fluxo de Caixa Projetado
Portanto, como pudemos entender até aqui, o fluxo de caixa projetado se encarrega de analisar o futuro das suas finanças.
Tal ferramenta é essencial para o momento atual dos empresários brasileiros, pois ela fornece uma espécie de histórico monetário do seu negócio, o que auxilia os gestores a ganharem uma melhor proteção contra imprevistos financeiros, como também possibilita ações estratégicas, como:
- Renegociação de pagamentos de fornecedores;
- Renegociação de recebimentos de clientes.
Isso, pensando em soluções a curto prazo, pois quando analisamos o longo prazo, podemos:
- Realizar uma análise da liquidez do negócio;
- Utilizar o capital de giro de forma mais precisa;
- Planejar e remanejar as atividades financeiras da empresa, tendo ciência do saldo atual e projetado;
- Controlar o saldo financeiro do negócio ao longo do período analisado.
Aplicação do Fluxo de Caixa Projetado
1. Determine o período de análise
Partindo para aplicação, o primeiro passo a ser dado é a determinação do período no qual o fluxo de caixa será projetado.
A recomendação é para que seja, no mínimo, 30 dias, assim é possível ter uma previsão mais clara do saldo do seu caixa no mês posterior.
Contudo, conforme forem se validando suas ações e projeções financeiras, é possível trabalhar com seis meses até um ano de previsão.
2. Atente-se às movimentações recorrentes
O segundo passo é prestar bastante atenção às contas recorrentes (como telefone, internet ou licenças de software) e aos recebimentos recorrentes (como o pagamento de produtos ou serviço mensais – normalmente, estabelecidos em contrato).
Por entrarem em um modo automático de lançamento – sempre com o mesmo valor -, pode ser que existam alterações ao longo período de apuração do fluxo de caixa projetado, e por menor que ela seja, já impacta no seu saldo final.
Portanto, mantenha-se sempre a par das suas entradas e saídas.
3. Conte com auxílio especializado
Com o auxílio de um escritório de contabilidade, você conquista a experiência e capacidade necessárias para garantir uma projeção financeira segura e efetiva, possibilitando, assim, maior eficiência no processo de análise e tomadas de decisões em prol do alto rendimento do seu negócio.
Portanto, se deseja ter a visão estratégica necessária para otimizar a gestão financeira do seu negócio e, desta forma, prevenir a sua empresa durante a crise, garantindo a ela melhores lucros com o retorno do mercado, conte conosco!
Fonte: Abrir Empresa Simples
por Marketing CCR | abr 8, 2020 | Contabilidade na crise, Crise, Fluxo de caixa
Fluxo De Caixa: Entenda Como É Possível Fazer Com Que Sua Empresa Continue Gerando Ganhos, Riqueza E Empregos Mesmo Em Tempos De Crise Financeira – Como O Que Estamos Agora!
Você Sabe Porque O Fluxo De Caixa É Necessário Para Manter Sua Empresa Atuante – E Gerando Ganhos Para Você – Mesmo Em Tempos Difíceis, Onde A Maioria Dos Empresários Não Vê Saída?
Sabemos que o momento atual é de crise e, infelizmente, ninguém será capaz de escapar disso. Afinal, seria muito simples se tudo se resumisse a uma viagem no tempo onde poderíamos escolher o momento ideal para vivermos, não acha?
Contudo, momentos assim exigem adaptação. Não estamos falando apenas de adaptar o seu modo de atuação, mas de modificar até mesmo os planejamentos mais longínquos que foram desenvolvidos para o seu negócio, uma vez que o cenário atual não havia sido levado em consideração.
Dessa maneira, leve em conta que a melhor maneira de se adaptar a essa fase é através da análise do seu fluxo de caixa, principalmente quando levamos em conta que ele dá a você um relatório completo da atual situação da sua corporação.
Sendo assim, veja a seguir as informações que preparamos para que sua empresa siga firme durante esses tempos sombrios e consiga se destacar, gerando empregos e riquezas através da correta análise de fluxo de caixa.
Boa leitura!
O Primeiro Passo: O Que, Afinal, É O Fluxo De Caixa?
Em aspectos gerais, podemos dizer que o fluxo de caixa é uma ferramenta de gerenciamento que, além de fornecer dados cruciais para a gestão de uma empresa, ainda auxilia na tomada de decisões a curto, médio e longo prazo.
Ou seja, visto que o fluxo de caixa demonstra as entradas e saídas financeiras, ele fornece ao gestor uma visão mais clara e assertiva dos ganhos e custos de cada uma das áreas componentes do negócio.
Qual É A Importância Do Fluxo De Caixa?
O fluxo de caixa é muito mais importante do que a grande maioria das pessoas pensam, afinal de contas, ele demonstra o comportamento financeiro empresarial, permitindo, assim, uma análise aprofundada em relação a como os recursos captados têm sido utilizados pelo gestor e se a empresa em questão tem uma folga ou aperto orçamentário.
Para além disso, é possível também:
- Avaliar a necessidade de obtenção de maior capital de giro;
- Identificar e estudar a capacidade de pagamentos antes mesmo de assumir uma nova obrigação financeira;
- Apoiar o estabelecimento de prazos de pagamentos e recebimentos; e
- Identificar as chances de realizar promoções para o aumento das vendas, bem como a necessidade de reposição de estoque.
Dessa forma, o fluxo de caixa oferece um overview empresarial que auxilia em todos os momentos importantes, como é o caso das tomadas de decisões.
O Que Gera Impactos Negativos No Caixa Da Sua Empresa?
São diversos os fatores que podem gerar impactos negativos para o caixa da sua empresa. Não importa se estamos falando de pouca entrada e muita saída financeira ou se o assunto é a baixa performance da sua operação, tudo isso pode impactar negativamente e fazer com que o seu negócio se encontre em “maus bocados”.
Contudo, existem ainda outros pontos que precisam ser avaliados. Entre eles estão:
- Baixa produtividade operacional;
- A excedência de compras em relação às vendas;
- Retiradas inesperadas de dinheiro – como é o caso de empresas que não definem um pró-labore;
- Desigualdade entre os prazos de recebimento e os de pagamento;
- Queda de vendas excessiva causada por fatores externos – como é o caso da atual crise;
- Altos valores de endividamento;
- Custos elevados;
- Falta de cumprimento das obrigações com pagamentos;
- Falha na correta definição do preço de vendas, bem como na definição do break even point;
- Incidência de custos inexplorados.
- Indefinição de riscos futuros, como, por exemplo: garantia de produtos e serviços, indenizações trabalhistas, contingências e entre outros.
Maneiras Comprovadas Para Fazer Com Que O Caixa Da Sua Empresa Te Dê Lucros Ao Invés De Prejuízos
Da mesma maneira que existem diversos pontos que geram impactos negativos no fluxo de caixa da sua empresa, nós dispomos de diversas soluções para que isso seja regularizado, como, por exemplo:
- Negociação com seus clientes para diminuir os prazos de recebimento financeiro;
- Planejamento, redução e gestão efetiva de estoque;
- Venda dos ativos imobilizados e alteração do foco de investimentos;
- Renegociação com fornecedores, bem como revisão de financiamentos e empréstimos;
- Identificação, estudo e redução de custos e despesas;
- Definição de preços, promoções e produtos, de acordo com a praça a ser atendida;
- Estratégias de diminuição de preços para casos específicos;
- Definição de pró-labore para os sócios, evitando, assim, retiradas financeiras inesperadas.
Planejamento Estratégico Para Resolver Os Problemas Do Seu Fluxo De Caixa
Todos nós sabemos bem sobre a necessidade de um plano estratégico, mas a grande maioria não o faz para o fluxo de caixa, uma vez que pensam que ele entra em alinhamento sozinho.
Contudo, mostraremos a você como criar um planejamento eficiente para simplificar e resolver os problemas do seu fluxo de caixa:
- Foque em faturar sempre mais e tenha a definição de padrões de crédito, de acordo com as características de cada cliente;
- Diminua o prazo para recebimentos dos seus clientes e, caso não seja possível, encontre a melhor maneira de reduzir a taxa de não pagamentos (inadimplência);
- Tenha total controle dos custos e despesas que recaem sobre o seu negócio, assim conseguirá manter a sua empresa entregando o que é necessário aos seus clientes, sem a necessidade de efetuar empréstimos que, no final, podem custar caro e dificultar ainda mais a sua situação;
- Modere os pagamentos e recebimentos parcelados;
- Tente renegociar com todos os seus fornecedores e conseguir prazos mais largos para o quitamento das dívidas;
- Venda ativos imobilizados inutilizados, que não trazem renda;
- Aproveite as medidas governamentais e parcele seus impostos;
- Busque pelo parcelamento de impostos, que é bem mais vantajoso do que adquirir um empréstimo, já que trabalham com juros simples e pela taxa Selic (nesse caso, impostos federais);
- Reveja a maneira como tem feito seus investimentos, bem como, avalie a necessidade de fazer novos neste momento.
A Maneira Certa De Fazer A Gestão De Fluxo De Caixa Da Sua Empresa
Sabemos o quanto pode ser difícil gerir o fluxo de caixa da sua empresa neste momento, afinal de contas, são muitas as preocupações que rodeiam a sua cabeça. Então, veja algumas dicas que farão a diferença:
- Tome nota de todas as movimentações financeiras da sua empresa (todo dinheiro que entra ou sai);
- Não deixe de lado a conciliação bancária diária;
- Analise o fluxo de caixa todos os dias e o alimente com as informações pertinentes;
- Faça a projeção do fluxo de caixa de acordo com os períodos necessários;
- Desenvolva a Demonstração de Fluxo de Caixa (DFC);
- Consulte sempre um Contador e verifique todas as possibilidades para te ajudar neste processo.
Não tenha dúvidas de que, ao seguir todos as dicas que trouxemos para você, sua empresa estará mais segura do que jamais esteve, proporcionando que você chegue ao pós-crise tão forte quanto estava antes de tudo isso acontecer.
Sendo assim, caso tenha dúvidas ou precise do auxílio de um profissional que, assim como você pôde perceber, tem muita expertise para fazer com que sua empresa se mantenha segura em tempos como este, entre em contato conosco!
Será um enorme prazer fazer parte da força-tarefa que vai salvar a sua empresa de todo e qualquer mal que possa recair sobre ela.
Estamos esperando por você!
Fonte: Abrir Empresa Simples
por Marketing CCR | abr 8, 2020 | Contabilidade na crise, Fluxo de caixa
Fluxo De Caixa: Entenda Como É Possível Fazer Com Que Sua Empresa Continue Gerando Ganhos, Riqueza E Empregos Mesmo Em Tempos De Crise Financeira – Como O Que Estamos Agora!
Você Sabe Porque O Fluxo De Caixa É Necessário Para Manter Sua Empresa Atuante – E Gerando Ganhos Para Você – Mesmo Em Tempos Difíceis, Onde A Maioria Dos Empresários Não Vê Saída?
Sabemos que o momento atual é de crise e, infelizmente, ninguém será capaz de escapar disso. Afinal, seria muito simples se tudo se resumisse a uma viagem no tempo onde poderíamos escolher o momento ideal para vivermos, não acha?
Contudo, momentos assim exigem adaptação. Não estamos falando apenas de adaptar o seu modo de atuação, mas de modificar até mesmo os planejamentos mais longínquos que foram desenvolvidos para o seu negócio, uma vez que o cenário atual não havia sido levado em consideração.
Dessa maneira, leve em conta que a melhor maneira de se adaptar a essa fase é através da análise do seu fluxo de caixa, principalmente quando levamos em conta que ele dá a você um relatório completo da atual situação da sua corporação.
Sendo assim, veja a seguir as informações que preparamos para que sua empresa siga firme durante esses tempos sombrios e consiga se destacar, gerando empregos e riquezas através da correta análise de fluxo de caixa.
Boa leitura!
O Primeiro Passo: O Que, Afinal, É O Fluxo De Caixa?
Em aspectos gerais, podemos dizer que o fluxo de caixa é uma ferramenta de gerenciamento que, além de fornecer dados cruciais para a gestão de uma empresa, ainda auxilia na tomada de decisões a curto, médio e longo prazo.
Ou seja, visto que o fluxo de caixa demonstra as entradas e saídas financeiras, ele fornece ao gestor uma visão mais clara e assertiva dos ganhos e custos de cada uma das áreas componentes do negócio.
Qual É A Importância Do Fluxo De Caixa?
O fluxo de caixa é muito mais importante do que a grande maioria das pessoas pensam, afinal de contas, ele demonstra o comportamento financeiro empresarial, permitindo, assim, uma análise aprofundada em relação a como os recursos captados têm sido utilizados pelo gestor e se a empresa em questão tem uma folga ou aperto orçamentário.
Para além disso, é possível também:
- Avaliar a necessidade de obtenção de maior capital de giro;
- Identificar e estudar a capacidade de pagamentos antes mesmo de assumir uma nova obrigação financeira;
- Apoiar o estabelecimento de prazos de pagamentos e recebimentos; e
- Identificar as chances de realizar promoções para o aumento das vendas, bem como a necessidade de reposição de estoque.
Dessa forma, o fluxo de caixa oferece um overview empresarial que auxilia em todos os momentos importantes, como é o caso das tomadas de decisões.
O Que Gera Impactos Negativos No Caixa Da Sua Empresa?
São diversos os fatores que podem gerar impactos negativos para o caixa da sua empresa. Não importa se estamos falando de pouca entrada e muita saída financeira ou se o assunto é a baixa performance da sua operação, tudo isso pode impactar negativamente e fazer com que o seu negócio se encontre em “maus bocados”.
Contudo, existem ainda outros pontos que precisam ser avaliados. Entre eles estão:
- Baixa produtividade operacional;
- A excedência de compras em relação às vendas;
- Retiradas inesperadas de dinheiro – como é o caso de empresas que não definem um pró-labore;
- Desigualdade entre os prazos de recebimento e os de pagamento;
- Queda de vendas excessiva causada por fatores externos – como é o caso da atual crise;
- Altos valores de endividamento;
- Custos elevados;
- Falta de cumprimento das obrigações com pagamentos;
- Falha na correta definição do preço de vendas, bem como na definição do break even point;
- Incidência de custos inexplorados.
- Indefinição de riscos futuros, como, por exemplo: garantia de produtos e serviços, indenizações trabalhistas, contingências e entre outros.
Maneiras Comprovadas Para Fazer Com Que O Caixa Da Sua Empresa Te Dê Lucros Ao Invés De Prejuízos
Da mesma maneira que existem diversos pontos que geram impactos negativos no fluxo de caixa da sua empresa, nós dispomos de diversas soluções para que isso seja regularizado, como, por exemplo:
- Negociação com seus clientes para diminuir os prazos de recebimento financeiro;
- Planejamento, redução e gestão efetiva de estoque;
- Venda dos ativos imobilizados e alteração do foco de investimentos;
- Renegociação com fornecedores, bem como revisão de financiamentos e empréstimos;
- Identificação, estudo e redução de custos e despesas;
- Definição de preços, promoções e produtos, de acordo com a praça a ser atendida;
- Estratégias de diminuição de preços para casos específicos;
- Definição de pró-labore para os sócios, evitando, assim, retiradas financeiras inesperadas.
Planejamento Estratégico Para Resolver Os Problemas Do Seu Fluxo De Caixa
Todos nós sabemos bem sobre a necessidade de um plano estratégico, mas a grande maioria não o faz para o fluxo de caixa, uma vez que pensam que ele entra em alinhamento sozinho.
Contudo, mostraremos a você como criar um planejamento eficiente para simplificar e resolver os problemas do seu fluxo de caixa:
- Foque em faturar sempre mais e tenha a definição de padrões de crédito, de acordo com as características de cada cliente;
- Diminua o prazo para recebimentos dos seus clientes e, caso não seja possível, encontre a melhor maneira de reduzir a taxa de não pagamentos (inadimplência);
- Tenha total controle dos custos e despesas que recaem sobre o seu negócio, assim conseguirá manter a sua empresa entregando o que é necessário aos seus clientes, sem a necessidade de efetuar empréstimos que, no final, podem custar caro e dificultar ainda mais a sua situação;
- Modere os pagamentos e recebimentos parcelados;
- Tente renegociar com todos os seus fornecedores e conseguir prazos mais largos para o quitamento das dívidas;
- Venda ativos imobilizados inutilizados, que não trazem renda;
- Aproveite as medidas governamentais e parcele seus impostos;
- Busque pelo parcelamento de impostos, que é bem mais vantajoso do que adquirir um empréstimo, já que trabalham com juros simples e pela taxa Selic (nesse caso, impostos federais);
- Reveja a maneira como tem feito seus investimentos, bem como, avalie a necessidade de fazer novos neste momento.
A Maneira Certa De Fazer A Gestão De Fluxo De Caixa Da Sua Empresa
Sabemos o quanto pode ser difícil gerir o fluxo de caixa da sua empresa neste momento, afinal de contas, são muitas as preocupações que rodeiam a sua cabeça. Então, veja algumas dicas que farão a diferença:
- Tome nota de todas as movimentações financeiras da sua empresa (todo dinheiro que entra ou sai);
- Não deixe de lado a conciliação bancária diária;
- Analise o fluxo de caixa todos os dias e o alimente com as informações pertinentes;
- Faça a projeção do fluxo de caixa de acordo com os períodos necessários;
- Desenvolva a Demonstração de Fluxo de Caixa (DFC);
- Consulte sempre um Contador e verifique todas as possibilidades para te ajudar neste processo.
Não tenha dúvidas de que, ao seguir todos as dicas que trouxemos para você, sua empresa estará mais segura do que jamais esteve, proporcionando que você chegue ao pós-crise tão forte quanto estava antes de tudo isso acontecer.
Sendo assim, caso tenha dúvidas ou precise do auxílio de um profissional que, assim como você pôde perceber, tem muita expertise para fazer com que sua empresa se mantenha segura em tempos como este, entre em contato conosco!
Será um enorme prazer fazer parte da força-tarefa que vai salvar a sua empresa de todo e qualquer mal que possa recair sobre ela.
Estamos esperando por você!
